Clever Connect では、資金が Payments Account と Treasury Account に整理され、2つの残高モデル（Aggregated または Dedicated）のいずれかで追跡されます。残高モデルによって、残高の表示方法と、資金を動かすときにアカウントを選択するかどうかが決まります。オンボーディング時に一度設定され、その後は変更できません。
残高へのアクセス
サイドバーには、アカウントのグループごとに All Balances の項目が1つずつ、合計2つあります。- Payments Accounts → All Balances は AUD Payments Account Balances（選択した通貨の名称になります）を開きます。以下で説明するのはこの画面です。
- Treasury Accounts → All Balances は AUD Treasury Account Balances を開きます。構成は同じですが、いくつか違いがあります。Treasury Account の残高画面を参照してください。
残高の概要
画面上部には、選択した通貨についての3つの主要な数値が表示され、その下に比率を一目で示す色分けされたバーがあります。
各数値のラベルの横には情報アイコンがあります。カーソルを合わせると、その数値に含まれる内容の簡単な説明が表示されます。
返金やチャージバックの可能性に備えるため、利用可能な資金からローリングリザーブが留保される場合があります。実際に外部へ移動できる金額はこのリザーブを除いたものです。利用できる金額は Move funds の画面に Available balance として表示されます。
概要の上にある Currency: AUD の切り替えで別の通貨の残高を表示でき、See All Currencies で保有するすべてを確認できます。Portal は通貨ごとに最後に表示していたアカウントを記憶し、戻ったときに自動的に再選択します。追加の通貨を有効にするには、Hello Clever のサポートへご連絡ください。
残高モデル
残高の表示方法は、アカウントの残高モデルによって決まります。これはオンボーディング時に設定され、アカウントの有効化後は恒久的なものになります。Aggregated Balance
加盟店レベルで通貨ごとに1つの共有残高を持ちます。すべての Payments Account が同じプールから引き落とすため、資金を外へ移動する際にどのアカウントを指定しても、利用可能な金額は変わりません。既存の加盟店が使用しているモデルです。
Dedicated Balance
アカウントごとに独立した残高と取引履歴を持ちます。毎回、どのアカウントから精算または移動するかを選択し、そのアカウントの残高のみが影響を受けます。Treasury Account は常にこのモデルを使用します。
AUD 10,000 という単一の残高が表示され、Dedicated モデルではアカウントごとの内訳（たとえば Store A に AUD 7,000、Store B に AUD 3,000）が表示されます。
既存の加盟店は変更なく Aggregated Balance モデルを継続します。残高の移行、過去の取引の移行はなく、既存の Settlement や Withdrawal への影響もありません。
取引テーブル
アカウントの一覧の下にある取引テーブルには、選択した通貨のすべての取引が記録されます。テーブルの名称はその通貨に応じたもので、たとえば AUD Transactions です。各行には次の項目が含まれます。
ほとんどの列は並べ替えが可能です。列見出しを選択するとその列で並べ替えられます。テーブル下部の Previous と Next でページを移動できます。
取引の詳細の確認
- 任意の行の Expand Detail にカーソルを合わせると、サイドパネルに概要（ステータス、参照番号、日付、受取人の情報）が表示されます。
- Open Detail をクリックすると、専用の画面で取引の完全な記録を確認できます。
取引ビューの絞り込みとカスタマイズ
検索： テーブル上部の Search の欄で、特定の取引を検索できます。 絞り込み： 検索欄の横に4つの絞り込みのドロップダウンがあります。組み合わせてテーブルを絞り込めます。
ステータスの意味は次のとおりです。
絞り込みパネルの動作
各絞り込みの動作は同じではありません。- Type と Status：複数選択
- Payment method：単一選択
Type と Status はチェックボックスのパネルを開くため、1つの絞り込みで複数の値を組み合わせられます。
1
絞り込みを開く
絞り込みを選択してパネルを開きます（例：Filter by: type）。
2
必要な値にチェックを入れる
既定では All が選択されています。特定の値に1つ以上チェックを入れるとテーブルが絞り込まれ、All の選択は解除されます。
3
適用する
Apply を選択してテーブルを更新します。これを行うまで選択内容は反映されません。
残高の画面に表示されるすべてのタイムスタンプのタイムゾーンは変更できます。Account & Security の設定へ移動し、希望するタイムゾーンを選択してください。
アカウントの管理
Payments Account は、EC ストア、実店舗、連携システムのいずれであっても、決済活動による資金を受け取り保持します。1つの加盟店の下で複数の Payments Account を運用でき、ストア、ブランド、決済フローごとに1つ持てます。これに加えて、特定の通貨で資金を保有、受け取り、移動するための Treasury Account も保有できます（下記の Treasury Accounts を参照）。All Payments Account Balances
残高の概要と取引テーブルの間にある All Balances のビューには、選択した通貨のすべての Payments Account が一覧表示されます（例：AUD Payments Accounts）。次の列があります。- Account Nickname：アカウントの名称（選択するとアカウントが開きます）。
- Status：例として Active。
- Last Transaction Date：直近の活動。まだ取引がない場合は
---と表示されます。 - Integration Type：アカウントの接続方法。プラットフォームのロゴとともに表示されます（例：Payment APIs、Shopify、WooCommerce、Tyro）。
アカウントへの移動
左サイドバーでは、アカウントが2つの見出しの下にまとめられています。- Payments Accounts：All Balances から始まり、続いて個々のアカウントが並びます。All Balances を選択するとまとめて確認でき、個々のアカウントを展開すると、そのアカウントのメニュー（Account Details、Payins、Payouts、Request Payment）が表示されます。
- Treasury Accounts：こちらも独自の All Balances のビューから始まり、続いて各 Treasury Account が並びます。Treasury Account を展開すると Account Details にアクセスできます。
Treasury Account のメニューは Payments Account より短くなっています。決済を受け付けるのではなく資金を保有・移動するためのものであるため、その下に Payins、Payouts、Request Payment の画面はありません。下記の Treasury Accounts を参照してください。
アカウントの追加
新しい Payments Account は、All Balances 画面の New Payments Account ボタン、または Portal 右上の Create account ボタンから追加します。アカウント情報の確認
アカウントを開いて Account Details を選択すると、その情報と成果を確認できます。次のような指標が含まれます。- Total sales：選択した期間の売上の推移。
- Total payments：期間内の取引件数。
- Average order value：支出パターンの変化。
- Cashback campaigns：実施中のキャンペーンと売上への影響。
- Recent payments：直近の取引の概要。
期間の比較
期間を選択し Compared to Previous Period を有効にすると、Total Sales、Total Payments、その他の指標の増減率を並べて確認できます。たとえば +192.77% という結果は、直前の同じ長さの期間と比べて売上がその割合で増加したことを意味します。資金の移動
Payments Accounts → All Balances の画面では、残高の概要の上に操作の並びがあります（Treasury の対応する画面では操作が少なくなります。Treasury Account の残高画面を参照）。
並びの末尾には更新アイコンがあります。選択すると、ページを再読み込みせずに残高と取引を再取得できます。
Move funds は従来の Withdraw 操作に代わるものです。この画面から銀行口座へ出金することに慣れている場合は、Move funds を使い、送金先として保存済みの受取人を選択してください。
Settlement
利用可能な資金を Payments Account から外へ移動します。行き先は Treasury Account または指定した外部の銀行口座です。通常は精算手数料が適用されます。
Account Transfer
Hello Clever のアカウント間、または自社のアカウントと外部の受取人の間で資金を移動します。内部の送金には手数料がかかりません。外部への移動には手数料が発生する場合があります。
手数料は確定前に必ず表示されます。すべての確認画面には、出所と行き先のアカウント、金額と通貨、タイミング、手数料（ある場合）、想定される残高への影響、そして送信後の参照 ID が表示されます。
Settlement
Settlement は、Payments Account から利用可能な資金を、自動または必要に応じて外へ移動します。行き先は Treasury Account または指定した外部の銀行口座です。Dedicated 方式の Payments Account における Settlement とオンデマンドの Move funds は、現時点では AUD のアカウントのみ対応しています。他の通貨への対応も予定されています。
- Aggregated Balance：金額は単一の加盟店残高から差し引かれ、アカウントの選択は不要です。
- Dedicated Balance：先にアカウントを選択する必要があり、金額はそのアカウントの残高からのみ差し引かれます。他のアカウントは影響を受けません。
資金へのより早いアクセスが必要な場合は、Real-Time Settlement を有効にできます。Hello Clever のサポートへご連絡ください。リアルタイム送金ごとに追加の手数料がかかります。
Settlement Management
Settlement Management のページ（All Balances 画面の Manage settlement からアクセスできます）で、Payments Account の精算方法と精算先を設定します。- Frequency：End of day（現地タイムゾーンの決まった時刻に毎日自動で精算）または On-demand（いつでも手動で精算をリクエスト）を選びます。この設定を変更するには、Frequency の横の Edit をクリックします。
- Beneficiary Settlement Account：精算された資金の送付先アカウント（PayID、または BSB/口座番号と関連する銀行情報）です。Edit をクリックして方法と口座情報を更新するか、削除アイコンで削除します。
Beneficiary Settlement Account の変更は今後の精算にのみ適用されます。処理中の精算は影響を受けません。
精算の詳細
任意の精算の記録をクリックすると、その詳細を確認できます。- Outgoing：精算される金額。ローリングリザーブを除きます。
- Fees：出金額から差し引かれる手数料。
- Total：手数料差引後の純額。
- Status、date、Balance ID、reference：追跡用の項目。
- Recipient：受取アカウントの銀行口座情報。
- Transaction list：その精算に含まれる個々の取引。
Top up
All Balances 画面の Top up を使って、Payments Account に資金を追加します。たとえば、該当する通貨の PayID やバーチャル BSB/口座番号を使用します。Move funds
Move funds は、自社のいずれかのアカウントから受取人へ、必要なときに資金を送ります。従来の Withdraw ボタンに代わる操作で、Hello Clever のアカウント間の資金移動と、受取人として保存した外部の銀行口座への Payout の両方を担います。1
出所のアカウントを選ぶ
Move funds を選択し、Move funds from で引き落とすアカウントを選びます。選択すると、そのアカウントの Available balance が右上に表示されます。Aggregated Balance モデルでは、その通貨のすべての Payments Account が同じ残高プールから引き落とすことを確認する注記が表示され、アカウントの選択によって利用可能な金額は変わりません。Dedicated Balance モデルでは、利用可能残高は選択したアカウント固有のものになります。
2
受取人を選ぶ
Who are you moving funds to? で保存済みの受取人を検索するか、New recipient を選択して追加します。保存済みの受取人には Account name、BSB、Account number、Bank name、Email が表示されるため、進む前に送金先が正しいかを確認できます。
3
金額を入力する
Enter amount の画面で、You move exactly（アカウントから出る金額）または Recipient gets exactly（到着する金額）のいずれかを設定します。2つの項目は連動しており、一方を入力すると手数料からもう一方が計算されます。この画面では、Total fees (included)、出所のアカウント、受取人の詳細、資金の到着予定も確認できます。任意で Description を追加し、Continue を選択します。
4
内容を確認して確定する
Review Details の画面では、移動する金額、手数料の合計、出所のアカウント、受取人が受け取る金額、その銀行情報、到着予定時間、入力した説明が再表示されます。すべて正しければ Move funds now を選択します。
手数料の適用方法
手数料は移動する金額に含まれます。上乗せされるのではありません。アカウントから出る金額から差し引かれるため、受取人が受け取るのはその金額より少なくなります。 たとえば AUD 110 を移動して手数料が AUD 2.08 の場合、アカウントからは AUD 110.00 が出て、受取人は AUD 107.92 を受け取ります。到着までの時間
送金は、受取銀行の処理時間により、高速銀行振込では数分以内、通常の銀行振込では 1〜2 営業日で到着します。個々の送金の目安は、Enter amount と Review Details の両方の画面に表示されます。Hello Clever のアカウント間の内部送金には手数料がかかりません。通貨をまたぐ移動は Treasury Account 間でのみ対応しています。送金先を問わず、手数料は確定前に必ず表示されます。
Treasury Accounts
Treasury Account は Clever Connect の新しい機能で、特定の通貨で資金を保有、受け取り、移動するための専用の場所を提供します。各 Treasury Account は常に Dedicated Balance モデルを使用するため、独自の残高を保持します。資金の移動は選択したアカウントのみに影響します。 Treasury Account は AUD に対応しています。対応通貨を参照してください。 Treasury Account 内の資金の流れは2つあります。Deposit（資金を入れる）と Transfer（受取人へ資金を出す）です。Treasury Account の残高画面
サイドバーの Treasury Accounts の下にある All Balances を選択すると、AUD Treasury Account Balances（選択した通貨の名称になります）が開きます。この画面は Payments Accounts 版と同じ構成で、Currency の切り替え、同じ Incoming / Available / Outgoing の概要とその比率バー、アカウントのテーブル、取引テーブルがあります。違いは以下のとおりです。利用できる操作
Treasury Account の操作の並びは、Payments Account より短くなっています。
並びの末尾には更新アイコンがあります。
ここには Request payment、Request settlement、Manage settlement の操作はありません。Treasury Account は顧客の決済を受け付けるのではなく資金を保有・移動するためのものであり、精算すべき決済の売上が存在しません。これらの操作は Payments Account に属します。
Treasury Accounts のテーブル
アカウントのテーブル（例：AUD Treasury Accounts）には、選択した通貨のすべての Treasury Account が一覧表示されます。
4つの列はすべて並べ替えが可能です。Search の欄でアカウントを検索し、Rows per page でページのサイズを変更できます。
すべての Treasury Account が Dedicated Balance モデルを使用するため、各行が独自の Available Balance を持ち、それらの合計が画面上部の Available の数値になります。ヘッダーに AUD 8,688.00 と表示され、3つのアカウントがそれぞれ 880.00、7,808.00、0.00 を保持している場合、それは同じ資金がアカウントごとに1回、合計として1回数えられているということです。
Treasury のテーブルには Integration Type の列がありません。この列は、ストアフロントや連携システムに接続する Payments Account のために存在するものです。Treasury Account はそれらに接続しません。
Treasury の取引テーブル
アカウントの一覧の下にある取引テーブルは、Payments Accounts 版と同様に機能しますが、2つの違いがあります。- アカウントの列が Payments Account ではなく Treasury Account であり、該当するアカウントへリンクします。
- 絞り込みは3つ（Date、Type、Status）で、Payment method の絞り込みはありません。
必要な値にチェックを入れて Apply を選択します。絞り込みパネルの動作を参照してください。
アカウント情報の確認
入金する前に、Treasury Account の銀行口座情報が必要です。加盟店ダッシュボードのアカウントの Account Details タブで確認できます。Account name、Account number、BSB code（AUD のアカウントの場合）、Bank name です。入金の流れ
Treasury Account を作成した後、入金が正しく届くことを確認できます。アカウントの口座名義、BSB、口座番号を使って TestBank シミュレーター (https://test-bank.cleverhub.co/bsb-info) を利用します。入金が完了すると、アカウントの取引履歴に表示され、Incoming と Available の残高が更新されます。
送金の流れ
送金は、Treasury Account から受取人へ資金を出す操作です。上記で説明した Move funds と同じ流れを使います。出所として Treasury Account を選び、受取人を選択し、送る金額または受取人が受け取る金額のいずれかを設定します。Enter amount の画面では、含まれる手数料の合計、出所のアカウント、受取人の情報、到着予定時間を確認できます。任意で参照情報と説明を追加し、確認と確定へ進みます。 確定すると、送金のステータスは Processing になり、Balance ID（一意の識別子）が表示され、確認画面から直接コピーできます。その後、送金は通常、平日は数時間以内、週末は翌営業日に精算されます。残高モデル、アカウントの種別、資金の移動を含む Clever Connect の全体像については、Clever Connect のドキュメントを参照してください。
Top-up、Move Funds、Settlement は Payments Account で利用でき、Top-up と Move Funds は Treasury Account で利用できます（上記の Settlement と Treasury Accounts を参照）。為替両替の機能は今後のリリースで予定されています。