当社の AML/CTF の枠組みは多層構造です。ルールベースと機械学習のモデルを、包括的な KYC のチェックと厳格なリスク評価方針と組み合わせることで、確認済みの個人と事業者のみが取引できるようにしています。
当社の取り組み
モニタリングと検出
疑わしい活動がないか取引を継続的にモニタリングし、リスクの高い取引をリアルタイムで検出する技術を用いています。
ユーザーの確認
包括的な本人確認 (KYC) のチェックにより、確認済みの個人と事業者のみがプラットフォーム上で取引できるようにしています。
リスク評価と方針
厳格なリスク評価の方針と手順により、異常なパターンが検出されたときには常に適切な措置を講じます。
取引のモニタリング方法
Hello Clever はすべての取引をリアルタイムでモニタリングし、先進的なアルゴリズムとコンプライアンスルールを適用して、マネーロンダリングやテロ資金供与に関連するパターンを検出します。ルールベースの検知
事前に定義したルールにより、大口の送金、異常なパターン、リスクの高い地域との取引といったリスクの高い条件を自動的に検出します。
機械学習による検知
従来のルールベースのシステムでは見落とされ得る、微細で変化していくパターンを機械学習が特定します。
自動アラート
疑わしい取引は自動アラートを生成し、当社のコンプライアンスチームが審査して調査とエスカレーションの判断を行います。
Flagright によるセキュリティの強化
当社は、AML コンプライアンスと取引モニタリングの主要企業である Flagright と提携しており、そのツールは当社のプラットフォームとシームレスに連携します。高度なパターン認識
Flagright は複雑なパターンの特定を支援し、基本的な検知では捉えられない新興かつ高度な手法を見つけ出します。
リアルタイムの脅威インテリジェンス
金融犯罪の傾向に関する最新の情報により、モニタリングのルールを先を見越して調整できます。
カスタマイズ可能な AML ルール
最新の脅威インテリジェンスに基づいて AML のルールを作成・変更し、柔軟で適応力のあるコンプライアンスを実現します。
報告とコンプライアンス上の措置
Hello Clever は、疑わしい活動が確認された場合には常に、規制要件に沿って直ちに責任ある措置を講じます。エスカレーションと調査
異常な活動は徹底した調査の対象となり、金融犯罪との関連が疑われるものは記録され、社内でエスカレーションされます。
疑わしい取引の届出
活動が規制上の基準に該当する場合、オーストラリアの金融情報当局である AUSTRAC へ Suspicious Matter Report (SMR) を提出し、その後の調査に全面的に協力します。
定期的なコンプライアンス監査
定期的な社内監査と第三者監査により、当社のシステムと慣行を国際的および地域の規制に照らして評価します。