> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.rc.cleverhub.co/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# マネーロンダリング対策 (AML) とテロ資金供与対策 (CTF)

> Hello Clever がリアルタイムのモニタリング、Flagright との提携、規制当局への報告を通じて、マネーロンダリングとテロ資金供与を検出し防止する方法を解説します。

Hello Clever は、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の金融犯罪から保護する、安全で法令に準拠したプラットフォームの提供に取り組んでいます。**マネーロンダリング対策 (AML)** と**テロ資金供与対策 (CTF)** の措置により、すべての取引が国内および国際的な規制基準に沿うことを確保しています。先進的な技術、モニタリングツール、そして **Flagright** との提携を組み合わせ、疑わしい活動の検出と防止に先を見越して取り組んでいます。

<Note>
  当社の AML/CTF の枠組みは多層構造です。ルールベースと機械学習のモデルを、包括的な KYC のチェックと厳格なリスク評価方針と組み合わせることで、確認済みの個人と事業者のみが取引できるようにしています。
</Note>

***

## 当社の取り組み

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="モニタリングと検出" icon="magnifying-glass-chart">
    疑わしい活動がないか取引を継続的にモニタリングし、リスクの高い取引をリアルタイムで検出する技術を用いています。
  </Card>

  <Card title="ユーザーの確認" icon="id-card">
    包括的な本人確認 (KYC) のチェックにより、確認済みの個人と事業者のみがプラットフォーム上で取引できるようにしています。
  </Card>

  <Card title="リスク評価と方針" icon="clipboard-check">
    厳格なリスク評価の方針と手順により、異常なパターンが検出されたときには常に適切な措置を講じます。
  </Card>
</CardGroup>

***

## 取引のモニタリング方法

Hello Clever はすべての取引をリアルタイムでモニタリングし、先進的なアルゴリズムとコンプライアンスルールを適用して、マネーロンダリングやテロ資金供与に関連するパターンを検出します。

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="ルールベースの検知" icon="filter">
    事前に定義したルールにより、大口の送金、異常なパターン、リスクの高い地域との取引といったリスクの高い条件を自動的に検出します。
  </Card>

  <Card title="機械学習による検知" icon="brain-circuit">
    従来のルールベースのシステムでは見落とされ得る、微細で変化していくパターンを機械学習が特定します。
  </Card>

  <Card title="自動アラート" icon="bell">
    疑わしい取引は自動アラートを生成し、当社のコンプライアンスチームが審査して調査とエスカレーションの判断を行います。
  </Card>
</CardGroup>

### Flagright によるセキュリティの強化

当社は、AML コンプライアンスと取引モニタリングの主要企業である [Flagright](https://flagright.com) と提携しており、そのツールは当社のプラットフォームとシームレスに連携します。

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="高度なパターン認識" icon="chart-network">
    Flagright は複雑なパターンの特定を支援し、基本的な検知では捉えられない新興かつ高度な手法を見つけ出します。
  </Card>

  <Card title="リアルタイムの脅威インテリジェンス" icon="shield-halved">
    金融犯罪の傾向に関する最新の情報により、モニタリングのルールを先を見越して調整できます。
  </Card>

  <Card title="カスタマイズ可能な AML ルール" icon="sliders">
    最新の脅威インテリジェンスに基づいて AML のルールを作成・変更し、柔軟で適応力のあるコンプライアンスを実現します。
  </Card>
</CardGroup>

***

## 報告とコンプライアンス上の措置

Hello Clever は、疑わしい活動が確認された場合には常に、規制要件に沿って直ちに責任ある措置を講じます。

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="エスカレーションと調査" icon="magnifying-glass">
    異常な活動は徹底した調査の対象となり、金融犯罪との関連が疑われるものは記録され、社内でエスカレーションされます。
  </Card>

  <Card title="疑わしい取引の届出" icon="file-shield">
    活動が規制上の基準に該当する場合、オーストラリアの金融情報当局である AUSTRAC へ Suspicious Matter Report (SMR) を提出し、その後の調査に全面的に協力します。
  </Card>

  <Card title="定期的なコンプライアンス監査" icon="clipboard-check">
    定期的な社内監査と第三者監査により、当社のシステムと慣行を国際的および地域の規制に照らして評価します。
  </Card>
</CardGroup>

<Warning>
  Hello Clever は法律により、疑わしい活動を規制当局へ報告することが義務づけられており、報告を行った事実を開示することはできません。アカウントが審査の対象となっている場合、その審査が継続している間は通知を受け取れないことがあります。
</Warning>

<Tip>
  強固な AML/CTF の慣行は、ユーザーのアカウントが疑わしい活動と関連づけられることを防ぎ、取引が安全で正当であるという信頼を築き、プラットフォーム全体で金融犯罪のリスクを軽減します。
</Tip>

***

## さらに詳しく

当社の AML/CTF の慣行について詳しく知りたい場合、または個別のコンプライアンス上の懸念についてご相談されたい場合は、サポートチームへご連絡ください。Hello Clever がすべてのユーザーにとって安全で法令に準拠した環境であり続けるよう努めています。


## Related topics

- [不正のモニタリングと防止](/ja/security/fraud-monitoring.md)
- [Multi-Currency Payment API (v2)](/ja/api/v2/introduction.md)
- [精算サービス：柔軟な資金アクセス](/ja/services/settlement.md)